Monero: почему валюта даркнета сейчас достигает рекордных высот

[Zver2018]

Более строгие правила ЕС движут курсом, но следователи доказывают: пользователи Monero также оставляют следы, которые приводят к аресту.

Глубоко в даркнете, на платформе Archetyp Market, уже много лет происходят транзакции на сумму не менее 250 миллионов евро. Амфетамин, каннабис, фентанил, героин и кокаин – все это оплачивается единой валютой: Монеро.

Затем, в июне 2025 года, Федеральное управление уголовной полиции наносит удар. 30-летний немец арестован в Барселоне, а серверы в Нидерландах отключены. Активы на сумму 7,8 миллиона евро арестованы.

Но почти через шесть месяцев после того, как следователи отпраздновали свой успех, цена Monero взлетела до нового рекордного максимума — более 687 долларов США. Парадокс, который поднимает вопрос: является ли Monero последним бастионом анонимности — или ловушкой для всех, кто ему доверяет?

Почему монеты конфиденциальности сейчас процветают
Цифры говорят сами за себя. Monero (XMR) недавно прибавил 14 процентов за 24 часа и 45 процентов за неделю. Криптовалюта поднялась на двенадцатое место среди крупнейших цифровых активов мира. По данным CoinMarketCap, объем торговли конфиденциальными монетами подскочил на 32 процента.

Причина спешки: ужесточение регулирования. Европейский Союз планирует запретить конфиденциальные монеты и анонимные крипто-аккаунты с 2027 года.

Поставщикам криптоуслуг больше не будет разрешено обрабатывать такие монеты, как Monero или Zcash. В то же время во всем мире ужесточаются правила идентификации клиентов (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML).

Инвесторы уделяли больше внимания «финансовой конфиденциальности», поскольку опасались усиления слежки в цифровой экономике и усиления государственного контроля над криптотранзакциями, объясняет Нарек Геворкян, руководитель платформы CoinStats. Коинтелеграф.

Экскурс: Как Monero делает транзакции невидимыми
Monero считается самой технически сложной монетой конфиденциальности. Три механизма гарантируют, что платежи практически невозможно отследить:

• Кольцевые подписи: Каждая транзакция подписывается группой возможных отправителей. Посторонние не смогут увидеть, какой ключ был использован на самом деле. Все участники группы «Ринг» равноправны и действительны.
• Скрытые адреса: Отправитель генерирует случайный одноразовый адрес для каждого платежа. Только отправитель и получатель знают, куда пошли деньги. Публичный адрес получателя остается скрытым.
• RingCT (Кольцевые конфиденциальные транзакции): Обязательно с сентября 2017 года. Этот механизм скрывает суммы транзакций. Даже сумма платежа остается тайной.

Эта комбинация делает Monero предпочтительной валютой в темной сети и кошмаром для следователей.

Платформы даркнета полагаются на Monero – с фатальными последствиями
Кейс «Рынок архетипов» показывает масштабность. Платформа была одной из крупнейших и старейших в мире платформ криминальной торговли. Около 612 000 учетных записей клиентов, 3 200 продавцов, 17 000 предложений — в основном наркотики, такие как фентанил, героин и кокаин. По данным Федерального управления уголовной полиции (BKA), компания Archetyp, получившая более 2800 предложений из Германии, была основной точкой сбыта наркотиков в Федеративной Республике.

Monero также сыграла центральную роль в проекте Crimemarket.is, который будет закрыт в 2024 году. На платформе, у которой было более 180 000 пользователей, продавались «полностью поддельные документы, удостоверяющие личность», по цене до 550 евро за каждого. Оплата была произведена либо с помощью Bitcoin, либо Monero.

Согласно отчету полиции, 36-летний немец годами создавал такие документы, которые затем использовались для мошенничества или отмывания денег. Когда он был арестован в районе Джерихауэр-Лэнд, следователи изъяли пустые удостоверения личности, гравировальные станки и автомобиль Harley-Davidson.

Почему это важно
Monero обещает анонимность — но успехи расследования показывают, что полной невидимости не бывает.

Правоохранители полагаются на классические методы:

• Серверная инфраструктура: При отключении центров обработки данных предоставляются метаданные, списки пользователей и истории транзакций.
• Операционные ошибки: Операторы и пользователи оставляют цифровые следы за пределами блокчейна — например, через мессенджеры, учетные записи электронной почты или доставку посылок.
• Международное сотрудничество: Дела «Archetyp Market» и «crimemarket.is» стали возможными благодаря скоординированным действиям Европола, Евроюста и властей Германии, Испании, Швеции, Нидерландов, Румынии и США.

Карстен Мейвирт, руководитель отдела киберпреступности BKA, ясно дал понять:

«Тот факт, что после наших обширных расследований и в тесном международном сотрудничестве нам удалось идентифицировать и арестовать оператора, ясно дает понять, что никто не сможет избежать судебного преследования в долгосрочной перспективе».

Это касается и пользователей нелегальной торговой площадки.

Что инвесторам и пользователям следует учитывать сейчас
Для инвесторов бум Monero — палка о двух концах. С одной стороны, страх перед слежкой стимулирует спрос. С другой стороны, платформа криптоданных Santiment громко предупреждает: Коинтелеграф от перегретого настроения.

Доминирование Monero в социальных сетях недавно достигло пика – классический признак FOMO (страха пропустить что-то). В то же время, как показывают данные, активность разработки XMR снижается с начала января.

Для легальных пользователей запланированный запрет ЕС с 2027 года будет означать прекращение работы многих сервисов. Криптовалютным биржам и поставщикам платежных услуг больше не будет разрешено поддерживать конфиденциальные монеты. Любой, кто владеет Monero, должен быть готов к ограниченной ликвидности.

Что касается преступников, дела показывают, что Monero не защищает от ареста. Данные, изъятые у «Archetyp Market» и «crimemarket.is», служат основой для дальнейших расследований в отношении дилеров и покупателей. Операция Deep Sentinel, вероятно, только начало.